資金移動サービス

英語表記:money or value transfer service

資金移動サービスとは、現金、小切手、他の金銭的手段又は他の価値保有手段の引き受けに関与し、そして伝達、通信、送付又は資金移動サービスが属する決済ネットワークによって、別の場所において、現金又は他の形態で相当額を受益者に支払う金融サービスをいう。当該サービスによって行われる取引には、一あるいはそれ以上の仲介者及び第三者による最終決済が含まれ、それらには、新しい決済手段が含まれうる。時として、これらのサービスは、特定の地理的領域とのつながりを持っており、それゆえ様々な特有の用語を用いて表現されている。これらの用語には、ハワラ(hawala)、フンディ(hundi)、飛銭(fei-chien)が含まれる。

出典:FATF勧告(財務省)